作者：Bonnie Novella
投资 EB-5 项目具有固有的风险，但许多移民投资者可能没有意识到他们拥有项目发起人要求保护免受这些风险的重要权力。
鉴于该行业最近发生的事件，投资者应该通过选择能够防范这些风险的项目来利用这种力量。
在美国，许多项目都在争夺投资者资本——为投资者提供选择权。投资者希望投资符合其个人风险和投资回报目标的基金，但可能会忽视那些没有提供适当保险来保护投资者的项目的风险。
本文概述了 EB-5 投资者面临的风险，并详细介绍了可用于减轻这些风险的保险解决方案。
“风险管理”的世界
“风险管理”一词在商界中通常用于谈论控制风险。很多时候，EB-5 投资者可能不了解他们在项目期间面临的风险，以及如何保护自己免受这些风险的影响。EB-5 投资者应将重点放在具有最高风险管理标准的项目以及提供必要保险以保护投资者的项目上。
EB-5 投资者面临的最大风险之一是资本的完全损失。目前，EB-5 项目可以使用保险解决方案来避免这种规模的投资者损失。由于监管机构不要求投资者购买风险保险来保护投资者，因此项目发起人有责任确保提供此类保险。
EB-5 投资者应将风险管理作为重中之重，并投资于提供此类保障的项目。通过这种方式，投资者可以降低与 EB-5 项目相关的风险——因为他们知道自己将获得美国永久签证并全额退还其资本。
投资安心
人们投资 EB-5 项目，期望获得美国永久签证，并在 10 至 XNUMX 年后全额收回投资。在此期间，这些投资者理应安心地保护他们的投资。
如今，为这些项目筹集资金的人可以通过为投资者建立风险管理和缓解平台来帮助培养这种安心感并灌输投资保护意识。经验丰富的项目发起人知道这有多重要，并将探索管理风险的方法——确保 EB-5 投资者受到保护。
在创建项目的风险管理框架时，重点通常放在保护投资者免受欺诈、管理不善以及未能通过 I-526 和 I-829 申请流程的保险政策上。
下表定义并识别了这些风险和潜在的解决方案：
表1 投资者风险暴露及缓解工具
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风险 |
风险缓解措施 |
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由于投资者资金遭受欺诈、盗窃或挪用而导致的资本损失风险。 |
为了防止这种可能性，项目应该被要求进行 F身份 BOND，保护投资者免受欺诈、盗窃和资产挪用的风险。项目方可以购买诚信保证金。
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虚假陈述风险、违反信托责任和普通合伙人管理不善。 |
此 管理和专业责任保险 项目也应制定保险政策，该政策的设计应确保提供所需的保护。如果结构是有限合伙企业，该政策将为有限合伙人（投资者）对普通合伙人的任何疏忽、错误、违反信托义务、虚假陈述等的赔偿义务提供保障。 |
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I-526 申请不获批准的风险：
– 资本损失风险。 – 因不赞同而导致生活中断的风险。 |
An I-526 保险单 提供比标准开发商担保或无担保更高的保障，以防范投资者 I-526 申请被拒的风险。要获得保险，项目必须通过保险公司严格的尽职调查承保流程。
注意：如果项目使用“提前释放”托管资金（在 I-526 申请获得批准之前），保险非常重要，以确保投资者在申请被拒的情况下能够收到投资回报。 |
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I-829 申请被拒的风险：
– 资本损失风险。 – 因不赞同而导致生活中断的风险。 |
An I-829 保险单 可以为采用 I-526 政策的项目购买，以确保在 I-829 申请失败的情况下获得资本返还作为保护。如果项目无法证明创造了就业机会或投资维持了资金，投资者的申请可能会被拒绝。
注意：如果 I-829 申请被拒， I-829 保险单 作为投资者和保险公司之间的直接合同。 |
请求风险保护
许多人都认为 EB-5 计划是进入美国并获得美国永久签证的绝佳途径。但许多 EB-5 项目没有强大的风险管理框架或保险来保护投资者免受意外风险的影响。
金融市场就是一个例子，说明投资者可以选择具有良好风险管理计划的项目，以保护他们免受风险。投资者需要了解这些风险以及可以采取哪些措施来保护他们免受这些风险。投资者有权要求获得此类保护。
风险是 EB-5 计划的必要要素，但可以进行管理和减轻。
邦妮·中篇小说
Bonnie Novella 是 Mark Edward Partners 的高级副总裁，专攻另类投资、银行业务和金融技术。Novella 之前曾就职于 NES Financial、SunGard、摩根大通、Yardi 和多家房地产开发商。Novella 毕业于东北大学 MIS 专业，在牛津大学赛德商学院获得私募股权证书，并于 2014 年获得 CAIA 特许。2015 年，她创立了 Mohawk Realty Partners，这是一家旨在消除纽约州北部空置率的私募基金。
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