作者：Mitch Wexler 和 Kristi Ngo
根据EB-5投资移民项目，外国公民可以通过投资美国商业企业申请美国永久居留权，该投资必须为美国工人创造至少10个全职工作岗位。根据EB-5项目所在地的不同，所需投资额为800,000万美元或1,050,000万美元。EB-5投资者的配偶和21岁以下的未婚子女也有资格获得美国永久居留权。
“EB-5” 是指就业类第五优先签证。在美国，有多种途径可以获得签证身份以及美国永久或临时居留权。
EB-5 基本要求：
- 申请人必须是合格投资者；
- 资本投资至少为800,000万美元或1,050,000万美元，具体取决于EB-5项目所在地；
- EB-5资金来源合法，并有详细文件证明；
- 风险型 EB-5 投资必须在两年内为符合条件的美国工人创造至少 10 个永久性全职工作岗位，一般从申请人获得有条件永久居留权之日起计算；并且
- 申请人必须参与新商业企业的管理，通过履行日常管理责任或制定政策。
合格投资者对于 EB-5 意味着什么？
合格投资者是指获准投资于未在美国证券交易委员会注册的证券的个人或实体。要成为合格投资者，申请人必须满足以下条件之一：
- 申请人个人或与配偶共同拥有的净资产超过1万美元（不包括主要居所的价值）；
- 申请人前两个日历年的每一年的年收入都超过200,000万美元（如果合并配偶的收入则为300,000万美元），并且预计今年的收入将保持相同水平；或者
- 申请人具有某些专业认证、职称或资历。
一般而言，没有国籍限制——任何国家的投资者都可以申请 EB-5 签证。也没有正式的年龄限制。根据《统一未成年人转让法案》（UTMA），未满 18 岁的未成年人有资格成为 EB-5 投资者。UTMA 授权未成年人在没有监护人或受托人监督的情况下接受礼物（例如现金）。通过 UTMA，个人可以将资金转移给其未成年子女，以允许该子女成为 EB-5 申请的主要投资者。
EB-5 的最低资本投资是多少？
EB-5投资的最低标准投资额为1,050,000万美元。如果投资位于指定的目标就业区（TEA），则最低投资额为800,000万美元。TEA的定义是农村地区或失业率至少达到全国平均水平150%的地区。
由美国国土安全部（DHS）发布的《EB-5投资移民项目现代化条例》（“EB-5现代化条例”）于2019年11月21日生效，该条例改变了目标就业区（TEA）的指定方式。EB-5现代化条例取消了各州长期以来指定TEA的做法，并将TEA的指定权专属授予DHS。因此，投资者申请必须包含充分的证据，证明EB-5项目所在地符合TEA的定义，才能享受降低的投资门槛。此外，EB-5现代化条例还限制了如何将人口普查区合并为高失业率TEA。
EB-5 申请的资金来源
对于许多申请人来说，最大的障碍是证明其 EB-5 投资资金的合法来源。资金来源分析要求申请人证明其投资资金（包括支付给区域中心的任何行政费用）是通过合法手段获得的。此外，申请人必须追踪资金从获得之时到存入新商业企业的银行或托管账户的整个过程。
常见的资金来源和文件示例包括：
- 高收入：如果投资是基于累积的财富，申请人应提交至少过去 5 年的会计师报表、银行对账单和纳税申报表。申请人的银行对账单必须显示相关时期内的资本积累。申请人还应通过就业证明信、劳动合同和工资记录证明其就业情况。
- 资产出售： 如果投资来自资产出售，申请人应分离相关交易并附上证明出售的证明文件（例如收据、合同、股票分类账、契约、购买协议、显示收到收益的银行对账单）。申请人应进一步证明该资产的原始收购。
- 礼品或个人贷款： 必须证明赠款的合法来源。然后必须追溯赠款从捐赠者到接受者的整个过程，并在补充声明中解释赠款情况。同样，个人贷款也需要证明合法来源。保守地说，贷款应该由借款人的个人资产担保。
- 公司贷款或利润分配：如果投资资金来自公司，申请人应证明该公司的业务运营和财务状况（例如，公司成立文件、公司财务报表和税务记录以及商业合同和发票）。还必须证明公司授权利润分配或贷款，并且此类利润分配或贷款是基于申请人在公司的股权。
EB-5 区域中心或直接 EB-5 投资选项？
EB-5 投资有两种选择：1) 直接投资或 2) 区域中心投资。区域中心投资比直接投资更受欢迎。举例来说，2019 财年，直接 EB-414 投资有 5 项，区域中心 EB-9,064 投资有 5 项。
EB-5 直接投资最适合那些希望拥有并直接参与新商业企业运营的投资者。投资者应该精通商业惯例，因为这种选择需要更多的时间和精力。投资者还应制定一份商业计划，计划在成为有条件合法永久居民后的两年内为符合条件的美国工人创造十个全职工作岗位。符合条件的美国工人是美国公民、合法永久居民、避难者或难民。为非移民工人或申请人家庭成员创造的就业机会不符合条件。
申请人也可以选择投资区域中心项目。区域中心是由 USCIS 指定的商业实体，负责协调某个区域内的外国 EB-5 投资，并遵守 EB-5 法定、监管和先例决策框架。
区域中心投资最适合那些喜欢主要进行被动股权投资而不是管理企业日常活动的投资者。区域中心投资的最大吸引力在于创造就业机会。为了满足所需的 5 个全职工作岗位，区域中心不仅可以计算 EB-5 项目直接创造的就业机会，还可以计算项目创造的所有间接或诱导就业机会。区域中心赞助的 EB-5 项目在经济学家的帮助下计算创造的就业机会，经济学家使用特定的经济或统计方法生成报告。相比之下，对于直接 EB-XNUMX 投资，只有企业直接创造的就业机会才可以计入 XNUMX 个创造就业机会的要求，并且必须通过业务和工资记录显示出来。
EB-5 相关费用
EB -5投资是一种股权投资，必须持续投资一段时间，具体期限由EB-5法规和项目协议规定。计划是，一旦满足特定条件，项目将返还投资本金。
提交初始 I-526 表格（外国投资者移民申请）的 USCIS 费用为 3,675 美元。要取消申请人有条件居留的条件，申请人必须在申请人两年有条件绿卡期的第 829-21 个月内提交 I-24 表格（投资者取消永久居民身份条件的申请）。USCIS 的 I-829 申请费用为 3,750 美元。USCIS 申请费用可能会发生变化。
区域中心通常会收取管理费来管理 EB-5 项目资金。区域中心和项目的管理费各不相同，但通常在 50,000 美元左右。
EB-5 签证上限和排期倒退
每个财政年度，所有就业类签证的 7.1%（约 10,000 份）分配给 EB-5 外国投资者。这意味着每年向 EB-3,000 投资者发放的签证约为 5 份，分配给家庭成员的签证也计入年度签证数量。
在分配给 EB-5 的签证中，不超过 7% 的签证名额分配给任何一个国家。签证费用由申请人的出生国而非国籍国承担。但是，在某些情况下，申请人可以将签证费用计入另一个国家的配额。这一概念称为“交叉费用”。配偶可以按其配偶的费用国承担。此外，未成年子女可以按父母一方的费用国承担。
一旦某个国家/地区的申请人获得的 EB-5 居留权数量超过可用签证数量，申请人必须等待直到有签证名额可用。案件提交日期将成为优先日期，用于确定签证可用性。中国大陆和越南等国家/地区目前面临严重的签证积压问题，EB-5 计划是获得美国永久居留权的热门途径。
国会已多次将EB-5签证积压问题列为改革重点领域。针对日益严重的签证积压问题，已提出多项潜在的立法改革方案。这些方案包括增加签证配额、取消国别配额限制，以及仅将主投资者计入年度签证限额。
EB-5 签证时间表
从 EB-5 申请开始到获得签证所需的时间因申请人而异。由于签证排期，影响 EB-5 时间安排的最大因素是申请人的出生国。
I-526 申请的平均准备时间为 526 至 35 周，具体取决于申请人资金来源情况的复杂程度。提交 I-52.5 申请后，USCIS 的预计处理时间为 526 至 526 个月。USCIS 根据签证可用性优先审理 I-XNUMX 申请。经历 I-XNUMX 处理不合理延迟的申请人可以申请执行令。执行令是在联邦法院提起的法律诉讼，强制 USCIS 审理长期悬而未决的申请。
I-526申请获批且有签证名额可用后，申请人即可向美国驻外领事馆或大使馆申请签证。通常领事馆处理时间约为六个月，但目前受新冠疫情影响，签证面谈和签发有所延误。如果申请人合法居留美国，则无需离境即可申请身份调整。身份调整可能需要6至24个月，但申请人可在数月内申请并获得工作和旅行许可。申请人最初将获得一张为期两年的有条件绿卡。如上所述，在有条件绿卡到期前三个月内，申请人必须提交I-829表格以解除条件并获得有效期为十年的永久绿卡。目前美国公民及移民服务局（USCIS）处理I-829申请的时间为33至54个月。在I-829申请获得裁决之前，申请人将保持合法永久居民身份。USCIS的处理时间可能会有所变动。
了解EB-5流程的下一步：如何选择EB-5项目