自 5 年改革与诚信法案 (RIA) 颁布以来，EB-2022 签证计划经历了重大转变，对于美国的投资者、开发商和区域中心来说变得更加安全和复杂。
JTC 集团美国专业管理主管兼总法律顾问 Jill Jones 强调， EB-5 基金管理人 确保该签证计划的合规性、透明度和效率，帮助维护其完整性并支持其在美国持续取得成功。
JTC 集团为 EB-5 利益相关者提供全面的 EB-5 管理解决方案，专注于确保法律合规性、交易透明度和有效的基金管理。
琼斯强调，这项金融服务目前是 RIA 的授权服务，对于防范 EB-5资金滥用 并减少“坏人”带来的风险。这也增强了 EB-5项目，有助于推动投资势头并支持行业增长。
您在 EB-5 市场中观察到了哪些主要趋势？这些趋势如何影响您向客户提供的 EB-5 管理解决方案？
JTC 于 2020 年收购了 NES Financial，该公司自 5 年以来一直是 EB-2009 基金管理人，致力于推广最佳实践。尽管在《改革与诚信法案》（RIA）通过之前，基金管理并不是必需的，但它被广泛认为是保护投资者的最佳做法。当时，由于缺乏监管，EB-5 行业常常被比作“狂野西部”。我们看到的主要趋势是采用更严格的报告和透明度。因此，基金管理人已成为增加该计划合法性的关键。
EB-5 计划越结构化、越透明，国会就越有可能巩固其永久性。我们认为这是一个美好的计划，有很多好处，但令人沮丧的是，人们的注意力往往集中在坏人身上。在 JTC，我们优先展示基金管理人如何提升 EB-5 行业，为所有参与者提供更高的安全性和透明度。
与其他就业类签证计划以及美国移民行业相比，EB-5 为何会引起如此大的关注？
有时会有 不熟悉该计划的人的误解 该计划只是一种购买绿卡的机制，而不是将富有、成熟的外国人带入美国并为已经居住在美国的美国公民和居民创造新就业机会的工具。人们经常忽视 EB-5 项目带来的重大积极影响。虽然媒体可能会关注事情出错的情况，但事实是该计划已经取得了有意义的成果，例如建立了造福当地社区的特许学校并为美国工人创造了数十万个就业机会。重要的是要记住，这些项目不是关于“外国人抢走工作”，而是关于促进经济增长和为美国公民和居民创造机会。
RIA 和基金管理部门对提升 EB-5 计划的形象和信任做出了哪些贡献？
改革成功减少了不良行为者的事件，表明它正在做它应该做的事情。该计划已经取得了长足的进步。最初，在 RIA 颁布后，人们有些犹豫，特别是因为 EB-5 领域的许多参与者没有预算引入额外供应商（例如基金管理人）的成本。EB-5 发行人并不总是有资金来预先支付这些费用，因为他们通常在获得投资者并投入投资资金后才产生收入。基金管理人必须证明自己的价值，展示他们如何提高 EB-5 流程的安全性、透明度和合规性，这反过来可以帮助他们更快地筹集资金。
基金管理人对于目前参与EB-5投资的服务提供商来说有多重要？
真正的基金管理是一项超出初始募资阶段的服务。每个投资者的记录都很重要，一旦 资本投资 资金用于创造就业的企业，同时用于创造就业的活动，以及在结束投资并将资金返还给投资者时。例如，您可以预期利息按比例分配给每个投资者，用于管理基金或运营 EB-5区域中心以及让投资者做好在不同时间获得回报的准备等等。从一开始到最后，规划好基金管理人的费用是至关重要的。拥有基金管理人可以增加价值。它不仅可以增强项目对投资者和开发商的吸引力，还可以使他们充满信心地向前迈进，确保项目和投资者实现预期目标。
投资者在进行 EB-5 项目尽职调查时应该对基金管理人进行哪些调查？
首先，审查参与创建项目发行文件的整个团队，特别是证券和移民顾问，这一点至关重要。投资者需要确保所有 发售文件 符合证券法和移民法。了解这些顾问是否对 EB-5 产品的细微差别有具体经验很重要。他们在成功设计和实施 EB-5 项目方面的记录是一个重要因素。
EB-5 基金管理人的作用也同样重要。与传统的私募股权基金管理不同，EB-5 基金管理是一项更为全面的工作。投资者不仅应评估基金管理人提供的报告的细节和质量，还应评估基金管理人如何履行其作为共同签署人的职责，这是 RIA 的一项新要求。如果执行得当，基金管理人增加的监督和报告将增强投资过程的完整性。
错误可能发生在 EB-5投资流程，更多时候是由于人为错误而不是故意欺诈。因此，确保所有金融交易都经过细致的启动和审查至关重要。投资者应坚持整个过程中的监督和透明度，因为这可以建立对资金管理和移民之旅整体成功的信任和信心。
许多基金管理提供商（例如 JTC）都提供在线门户，允许投资者登录并查看报表，这可能非常有帮助。但是，能够监控实时信息则更有价值。这种即时访问使投资者能够随时了解他们的投资情况，并了解事情的进展情况。通过关注这些方面，投资者可以享受更安全的投资体验。
您认为客户面临哪些主要挑战？EB-5 基金管理人可以帮助他们克服哪些挑战？
在早期阶段，我观察到开发商之所以被 EB-5 计划吸引，是因为他们面临着传统贷款的挑战。获得替代融资来源变得至关重要。然而，许多开发商没有发行证券的经验，这意味着他们没有内部资源来记账或管理银行关系以及所有适用的法规。这时 EB-5 管理员就可以大有裨益。我们管理后台任务，让开发商专注于开发项目的重要方面。
JTC 的 EB-5 管理解决方案如何帮助客户应对复杂的 EB-5 投资生命周期？
我们首先解决客户的挑战，最初专注于托管服务，因为我们与银行的关系，这使我们能够方便地从海外接收资金。我们的技术还使我们能够以经济高效的方式进行子会计，而银行通常很难做到这一点。
在处理托管业务时，我们发现许多客户都依赖电子表格来完成一些任务，而这些任务可以由基金管理员更好地处理。这一洞察促使我们开发了基金管理服务。
当客户准备 每年向美国公民及移民服务局 (USCIS) 提交申请，他们被提醒需要记录移民信息，包括创造的就业岗位数量、每个投资者家属的详细信息以及回复 RFE 或管理儿童超龄的重要截止日期。为了解决这个问题，我们在我们的服务中加入了移民工作流程组件。
此外，由于大多数 EB-5 项目采用贷款结构，我们推出了一项贷款管理服务，该服务提供每月报表来跟踪利息累计、付款和费用累计。虽然过去并非所有客户都使用过这项服务，但随着市场变得更加成熟，我们看到客户对这项服务的兴趣日益浓厚。
您的 EB-5 客户最需要哪种类型的服务？
由于 RIA 的要求，我们的联署服务已成为最受欢迎的服务。我们确保密切监控资金并按照发行文件中的意图和规定进行部署。其次，基金管理是我们第二受欢迎的服务，尽管它对不同的客户可能意味着不同的事情，并且投入的时间也可能有很大差异。如果我们严格解释 RIA，基金管理从发行到市场开始，一直持续到基金关闭，记录保存时间延长五年。这意味着真正的基金管理是一项长期工作。
我们的托管服务需求排名第三。许多银行不愿接受与他们没有关系的投资者的外国资金，因为他们更喜欢能够亲自前往分行并提供身份证明的存款人。为了解决这个问题，我们努力寻找愿意参与的银行，其中一些银行甚至可以提供贷款资源并在持有资金期间提供更高的回报，同时将合规问题的风险降至最低，因为合规问题可能导致银行关闭账户并迫使发行人寻找替代解决方案。
在为您的客户提供这些服务的同时，您可以与 EB-5 投资者互动吗？
我们的主要客户是区域中心或发行人，但我们也通过在线门户与投资者互动。如果投资者在登录时遇到问题或需要特定声明，可以与我们联系。此外，我们使用门户分享有关 EB-5 项目的最新消息，让我们能够将项目经理的信息直接推送给投资者。
您的 EB-5 客户还能从您的基金管理服务中获得哪些其他机会？
RIA 的一个重要成果是 每个区域中心都必须接受审计 至少每五年一次，许多区域中心现在正在经历第一次审计。 USCIS 特别注重审查成立文件、公司章程、运营协议和几年的银行对账单。 然而，许多区域中心都经历了员工流动，这意味着新员工可能不熟悉这些历史文件的存储位置。 虽然他们可以访问在任职期间创建的记录，但查找旧文件可能是一个挑战。
为了协助客户，我们强调我们一直在为他们安全地存储这些重要文件。我们可以将所有文件汇编到一个井井有条的文件夹中，以确保它们已准备好接受审计。此外，我们可以提供改进流程，立即开始与区域中心合作，收集历史数据并更新记录。这包括创建所需文件的综合清单并系统地收集它们，以便区域中心在收到审计请求时做好充分准备。
JTC 是否注意到了此区域中心审计流程中的任何问题？
最让我吃惊的是，美国移民局现在要求区域中心工作人员登录他们的平台并证明他们有权访问他们的会计。对于那些一直在内部管理会计的人来说，这意味着从他们的团队中抽调一个人参加审计会议来管理请求。然而，对于那些使用外部基金管理员的人来说，他们可能需要安排他们的基金管理员参与审计，并表示，“我已经聘请了一位专家来处理这件事；让他们告诉你吧。”
当 RIA 首次颁布时，我们认识到需要监控这一过程，但无法完全预测最终会带来什么。与 GAAP 下的财务审计不同，USCIS 执行的是更像政府的审计，这为我们在此过程中为客户提供支持和指导创造了绝佳机会。
您对 EB-5 行业的未来以及 RC 遵守 RIA 有何看法？
我不仅愿意看到行业接受并遵守 RIA，而且我对行业的未来充满信心。行业已经成熟了很多，最近的审计就是明证。如今活跃的参与者要么是长期利益相关者，要么是真正致力于该计划的人，这对行业的未来来说是个好兆头。
我们的使命是实现政府在 EB-5 行业所寻求的透明度。我们致力于确保该计划继续可行并不断发展。我们正在积极寻求永久重新授权，并倡导增加可用签证数量。最终，我们希望看到该计划在未来许多年里发挥其预期的作用。
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