通过区域中心 (RC) 申请 EB-5 签证的投资者通常必须将资金转入美国的托管账户，然后再将其全部投资于 EB-5 项目。
今天的常见做法是 供 EB-5 投资者托管 一旦他们选择了一个项目并准备投资。项目背后的开发商或RC通过第三方（托管代理）建立账户，通常确定资金何时以及如何释放的条件。通常的条件是 EB-5 申请人已成功提交 I-526 表格或美国移民局批准该表格，或者该将资金全部投资于就业创造实体 (JCE)，该实体负责创造 EB-5 计划所需的就业机会。
托管被认为是一种安全的选择，因为卖方和买方都可以 EB-5项目 拥有对此类银行账户的平等访问权。
“这是投资资金最安全的方式，”说 鲍比·安，安律师集团管理成员。 “投入的资金可以直接投资于新的商业企业，也可以存入托管账户。”
然而，EB-5 投资者必须了解与此类银行账户相关的缺点和风险。
EB-5 律师 丰乐KLD LLP 的合伙人表示：“虽然托管传统上是作为 EB-5 投资者的托管选项提供的，但它们是否仍然拥有投资者期望的相同保护值得怀疑。一个简单（也是主要）的原因是，如今托管协议在收到 I-526E 后释放资金是很常见的。因此，您需要问问自己，您到底受到什么保护。账户里有大约六周的资金？”
使用 EB-5 资金托管账户时要避免的危险信号
使用托管账户的一大优势是其灵活性。如果 EB-5 投资者决定停止申请，他们可以轻松撤回资金。为避免任何潜在风险，建议EB-5投资者在申请获得批准之前定期检查其资金，以防止资金被滥用。如果投资者难以监控其资金，这可能是一个潜在的危险信号。
与使用托管账户相关的其他风险包括释放资金的时间和毫无根据的承诺。
Ahn 表示，“投资者应避免的可能危险信号是选择使用提交 I-526 申请作为触发条件的 RC，即托管账户条款规定在接受 I-526 申请后释放资金” 526 申请由美国移民局提交，但申请未获得批准。这缩短了托管期限，从资金电汇到 RC 的时间开始，到 USCIS 批准 I-526 申请时结束，到投资者只需提交申请的较早日期。这给投资者带来了重大风险，因为 I-XNUMX 申请可能会在资金发放数月或数年后被拒绝，且无法保证获得批准。”
EB-5 律师还解释说，如果 I-526 被拒绝，RC 承诺退款，以促进资金快速转移到项目，这会带来不利影响。 “区域中心已开始在托管协议中纳入一项规定，即如果 I-526 申请被拒绝，该中心将向被拒绝的投资者退还投资金额，在某些情况下，会创建一个由部分初始资本组成的基金投资者在托管中投资，以退还被拒绝的投资者，这可能导致投资者的全部投资金额无法应用/释放到 [JCE]，”她补充道。
据证券和诉讼律师称 罗伯特·康尼什，另一个显着的缺点是缺乏依赖性，这被认为是 EB-5 项目更快资金部署的一个优势。 “值得注意的是，在我过去见过的几个失败的项目中，开发商甚至移民律师控制下的托管提供商都声称他们不是独立的，所有这些都是为了传达资金部署的迅速性。我的观点是，应该避免宣扬这种所谓竞争优势的项目。”
EB-5 投资者成功托管资金的最佳实践
彻底 尽职调查 EB-5 律师表示，了解发放资金的托管账户条件是避免风险的第一步。这些条件通常是申请人必须审查的 EB-5 项目文件的一部分，包括 私募备忘录 (PPM) 通常交给潜在投资者以及经营或合伙协议。
正确的托管设置可以决定 EB-5 申请的成败，因此透明度至关重要。
“正确规划和构建 EB-5 托管账户是整个 EB-5 产品的基本要素，因为托管账户设置不当可能会导致 I-526 申请被拒绝（即，在提交 I-526 申请后将资本置于托管中） -XNUMX)，”Ahn 解释道。
此外，EB-5 投资者必须将投资资金转移到与 JCE 使用的账户不同的账户中。 Le 坚持认为其文件还应明确说明发放资金的时间表以及资金是否仅投资于相关 EB-5 项目。
“这就是为什么投资者在投资时首先需要了解需要哪些保护和保障，因为托管期转眼间就结束了，”他补充道。 “有两件简单的事情是，他们是否应该从一开始就投资该特定项目，以及如果他们的 I-526 出现问题，有哪些退款条款——具体来说，他们正在考虑什么退款期限和条件。由实际现金支持的退款条款通常比基于寻找替代投资者的退款条款更安全（你指望发行人成功筹集更多资金来将你换掉）。”
EB-5 律师建议投资者质疑托管机构释放资金的速度。 “真正的问题是：如果发行人能够快速释放资金，他们会为投资者提供哪些保障？换句话说，NCE/发行人实质上已经扮演了托管代理的角色来提供这些保护。这就是现实。所有的道路都会回到项目承销以及您是否应该首先投资该项目，因为投资者会发现他们受到托管代理的保护有限。无论它是否是直接 EB-5 投资的区域中心，都是如此。如果您不信任管理您投资的人，为什么要把您辛苦赚来的钱交给他们呢？
至于如何管理托管，尽职调查必须确认服务提供商了解 EB-5 计划法规和复杂性。
Cornish 补充说，EB-5 申请人了解该第三方代理人是谁。 “[他们]往往没有调查托管提供商的信誉。此路线图通常源于交易的 PPM 或运营/合作伙伴协议，其中提供了托管提供商的资格。投资者应调查这些文件中对托管提供商施加的任何资格是否已得到满足。这包括托管提供商的公司状况、财务稳定性以及了解其在与当前交易类似的项目开发方面的经验。”
他还建议投资者应充分了解托管费以及支付者。 “如果投资者预计作为特别会员/特别合作伙伴就定制费用安排进行谈判，情况尤其如此。”
Le 的结论是，即使托管账户看起来很安全，在转账时也必须遵循常识。 “如果您收到经纪账户或个人账户的电汇指令，最好尽快逃离该 EB-5 项目。”
EB-5 投资者托管账户的替代方案
托管账户并不是 EB-5 投资者转移资金的唯一选择。然而，有 有限的支票或储蓄账户服务 Le 警告说，要在当前银行体系中持有 EB-5 资本。
“无论是区域中心还是直接 EB-5 投资，资金都可以转入任何美国银行账户，但目前只有少数银行愿意持有 EB-5 投资。大多数账户将是托管账户或支票账户（一旦从托管账户释放，将收到 EB-5 资金）。
华美银行是允许外国人出于 EB-5 投资目的转移资本的活跃美国银行之一。
业务关系经理 Holly Huang 表示：“在我们的客户抵达美国之前，我们可以协助他们开设银行账户。客户可以轻松地在线开设账户并接收他们的账户和路由号码。进行 EB-5 投资通常涉及大量电汇。”
该银行与房地产经纪人推荐的正在获得或最近获得绿卡的 EB-5 投资者合作。在美国设立海外账户可以帮助客户为抵达美国和合法居留做好准备。 EB-5 签证是在这里合法居住的第一步，但他们必须照顾其他事情，例如他们的孩子要去哪里上学或住在哪里。”
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