阿纳亚特·杜拉尼 (Anayat Durrani)
许多 EB-5 投资者希望使用混合投资 资金来源 他们的投资，例如从遗产到房地产销售，但可能不确定是否可以接受。专家表示，如果资金来自经过验证的合法来源，则允许使用混合资金来源。
“是的，法律中没有任何规定可以阻止投资者合并来自多个不同合法来源的资金，”说 贝尔玛·德米罗维奇·钦乔伊，Iyer Demirovic Chinchoy LLP 的创始合伙人。 “从实际角度来看，这归结为为 I-526/E 申请准备多个资金来源和路径报告，因为每个来源都必须单独追踪。”
所有使用的资金都必须追溯到其来源，并记录资金来源和路径 (S/POF)。投资者需要在 I-526 申请中提供文件，显示资金来源。行政费用通常还需要资金来源证据。
“资金来自多个来源的投资者应该支付更高的律师费，因为多份 S/POF 报告需要更多时间准备，”Demirovic Chinchoy 说。
EB-5 投资者可以合并资金来源
EB5 United 的全球销售人员 Brennan Sim 表示，投资者可以从房地产销售、房地产贷款、房屋净值信贷额度、市场投资、礼品等中提取混合资金。
“要接受资金，其来源必须合法、有记录，并且要么已经在美国，要么能够合法转移到美国，”西姆说。
资金不必仅来自一种来源，而是可以来自多种来源，例如合法就业收入、财产出售、继承、资金赠与和贷款。
“我想补充一点 cryptocurrency 鉴于存在最广泛使用的代币的不可变分类账，这当然是一种可以轻松提供资金证明的方式。” 小罗伯特·V·考尼什，Robert V. Cornish, Jr. 律师事务所管理股东，PC。 “然而，购买加密货币的资金来源很可能会受到美国移民局的审查。”
Demirovic Chinchoy 解释说，投资者经常“将来自增值房地产的资金（无论是出售还是由 RE 担保的抵押贷款）与积累的收入储蓄结合起来。或者股票升值后的就业奖金。”
资金文件和可追溯性是 EB-5 申请的关键
资金来源可以混合，只要每个来源都得到适当追踪并且彼此不矛盾。
“例如，不要从 A 公司索取 250,000 美元的签约奖金，然后从 B 公司提供完全相同的年份/期间的 W2，”Demirovic Chinchoy 说。 “投资者来自不同来源的资金应集中到投资者拥有的一个银行账户中，最好是新账户或活动最少的账户，然后从那里一次性转移到 NCE/托管账户。”
鉴于资金通常来自混合来源，投资者通常必须提交多种类型的文件。
“追踪这些资金的原始来源至关重要。例如，如果投资者出售房产，用于购买房产的原始资金必须是可追踪的，”Sim 说。 “建议投资者咨询他们的移民顾问，以确保根据美国移民局的标准提供适当的资金来源文件。”
使用的文件可以包括商业登记记录、纳税申报表、法庭文件的核证副本或任何其他显示资金合法来源的财务记录。
“资金来源文件是 EB-5 流程的关键组成部分。为了使投资者的 I-526E 申请获得批准，项目和资金来源都需要验证，”Sim 说。 “大多数信誉良好的 EB-5 发行人、区域中心及其律师都非常擅长与 USCIS 合作，以确保项目批准的文件完整且正确。这强调了投资者的移民律师在获得绿卡过程中的关键作用。”
EB-5 法律顾问必须调查资金来源和文件
正确记录混合资金来源有助于避免收到证据请求 (RFE)、意图拒绝通知 (NOID) 或彻底拒绝申请。通过与 合格的 EB-5 专业人士 并提供有据可查的资金和资金来源记录，投资者可以更顺利地完成整个过程。
西姆表示，投资者在同一份请愿书上使用多种资金来源的情况并不少见。
“同样重要的是要了解，美国移民局不仅审查每个资金来源的来源，还审查它们在到达目的地的过程中所采取的轨迹。 EB-5项目，”西姆说。 “因此，在清算、转移或汇出资金之前，投资者向移民顾问咨询整个 EB-5 投资的资金来源和路径至关重要。”
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